Retours après une semaine d'utilisation

[Pierre-Olivier]

Hello l’équipe et bravo pour votre produit qui pourrait, presque , remplacer mes propres tableurs !

Quelques retours de mon côté après une semaine d’utilisation (dont certains déjà communiqués sur Crisp avant de découvrir ce forum) :

1. La connexion avec Hello Bank / la BNP ne semble pas pouvoir être durable. On atteint rapidement la limite des 100 connexions avant changement de mot de passe (je suis arrivé visiblement sur la fin). J’ai du supprimer la synchro pour éviter que les données soient fausses (et d’ailleurs c’est pas évident de s’en rendre compte, les alertes devraient apparaître plus franchement).

2. J’ai P2 et un P7 chez Yomoni, un P10 chez Nalo. Le total « Comptes d’investissement » + « Fonds euros » n’est pas bon. J’ai l’impression qu’il y a plusieurs problèmes de synchros.

3. Pas de synchro Swissborg pour l’instant, c’est dommage au vu de leur nombre d’utilisateurs et de leur système de Yield, ce serait plus qu’intéressant !

4. Synchro La Banque Postale pour un prêt immobilier : nickel (et surprenant, pour La Banque Postale, hum hum) ! Sauf qu’on est deux sur le prêt, et qu’il n’est pas possible de préciser quelle proportion est réellement remboursée par l’utilisateur, ce qui fausse son patrimoine personnel.

5. Dommage ces marges à gauche et à droite. Le container mériterait de s’adapter à la taille de l’écran de l’utilisateur, surtout pour visualiser les courbes.

6. La section « Métaux précieux » est une très belle surprise ! La difficulté cependant c’est de distinguer les monnaies d’investissement (purement boursables) des monnaies de collection, dont la valeur n’est pas celle du métal contenu. Il y a un début de « catalogue » mais celui-ci n’est pas complet. Il paraît d’ailleurs assez impossible de s’en sortir sans développer quelque chose de très sophistiqué qui viendrait taper sur différents sites pour récupérer les résultats des ventes et d’en déduire une valeur estimative.

7. Idem pour l’estimation des biens immobiliers. Je ne sais pas par quel service vous passez, mais le résultat tombe à côté selon moi. D’ailleurs il suffit de cocher « Bien exceptionnel » pour en avoir une estimation trop élevée. On ne comprend pas trop non plus pourquoi les travaux et les frais de notaire sont regroupés dans le même champ que « Prix d’achat », alors qu’ils pourraient être exploitées de manière plus fine (l’un pour estimer plus précisément l’état du bien, l’autre pour calculer la plus-value à la revente).

8. Plus généralement je trouve qu’il manque la possibilité de renseigner des dates un peu partout. On pilote au jour le jour (d’ailleurs la visualisation du patrimoine n’est pas rétroactive), alors que j’aurais tendance à vouloir constater là où j’en étais il y a 5 ans pour analyser et déterminer une tendance, quitte à renseigner moi-même les valeurs à des dates passées (ce qui pourrait être par ailleurs la solution la plus simple pour les objets de collection). Le produit pourrait dans ce cas-là nous aider à distinguer les montants renseignées manuellement, des montants « parfaitement justes ».

9. Enfin j’ai vu que cela avait déjà été abordé, mais il manque tout la partie fiscalité. Ce n’est pas une mince affaire, mais cela paraît indispensable car, de la même manière qu’on dit « On n’a pas perdu tant qu’on a pas vendu », on n’a pas tant gagné tant qu’on a pas été imposé !

Encore une fois je vous tire mon chapeau car ce que vous proposez n’est pas simple, il y a beaucoup de cas particuliers, de dépendances externes et donc de taff, mais vous répondez à un vrai besoin. Sans compter toutes les possibilités d’évolutions futures imaginables qui pourront le rendre indispensable aux yeux de tout un chacun, quelque soit sont patrimoine ou son profil.

Très hâte de voir la suite,
PO

[mounir]

Welcome et super retour @Pierre-Olivier. Mes commentaires:

1. Je ne suis pas sûr de te suivre. Il n’y a pas de lien entre le seuil des 100 connexions via l’app ou le web et la connexion à Finary…
2. Tu peux être plus précis ? Quelles lignes ?
3. Swissborg ne propose pas d’API pour les tiers, il ne faut pas hésiter pas à leur réclamer ! On sera ravi de l’ajouter
4. C’est prévu
5. Quel navigateur ? Système d’exploitation ? Taille d’écran ?
6. On a plus de 1000 références, c’est plutôt complet je trouve ! Tu voudrais voir quelles valeurs supplémentaires ?
7. L’estimation immobilière, c’est un exercice qui fera toujours des déçus. On a fait énormément de test, et les résultats sont très bons dans l’ensemble. Si l’estimation te paraît trop éloignée de la réalité, tu peux l’éditer
8. C’est prévu
9. Idem